La mayoria de las startups fracasan. Segun estadisticas de la industria, mas del 90% no logran el exito esperado. Existe una alta probabilidad de perder la totalidad del capital invertido.
Las inversiones en startups no cotizan en mercados publicos. No existe un mercado secundario activo donde puedas vender tu participacion. Tu dinero puede quedar inmovilizado durante anos.
Las inversiones en startups tipicamente requieren de 5 a 10 anos o mas antes de generar retornos. Debes estar preparado para no acceder a tu capital durante ese periodo.
Tu porcentaje de participacion puede reducirse en futuras rondas de financiamiento cuando nuevos inversionistas con mayores recursos entren al capital de la startup.
Las startups rara vez distribuyen dividendos. Reinvierten todas sus ganancias en crecimiento. Tu unico retorno probable llega a traves de un evento de liquidez (venta o salida a bolsa).
Las startups enfrentan multiples desafios: competencia, cambios de mercado, problemas de ejecucion, rotacion de equipo, cambios regulatorios y dificultades para obtener financiamiento.
Factores de Riesgo Detallados
1. Riesgo de Negocio
- Modelo de negocio no validado o inviable.
- Incapacidad para escalar operaciones.
- Competencia de empresas mas grandes o mejor financiadas.
- Cambios en las preferencias del consumidor.
- Problemas de propiedad intelectual o tecnologia.
2. Riesgo de Equipo
- Salida de fundadores o empleados clave.
- Conflictos entre socios o accionistas.
- Falta de experiencia en areas criticas.
- Dificultad para atraer y retener talento.
3. Riesgo Financiero
- Incapacidad para obtener financiamiento adicional.
- Agotamiento del capital antes de alcanzar rentabilidad.
- Condiciones desfavorables en rondas posteriores.
- Deuda excesiva o terminos de financiamiento onerosos.
4. Riesgo de Mercado
- Recesiones economicas y volatilidad financiera.
- Cambios en tasas de interes.
- Disrupciones tecnologicas en la industria.
- Cambios demograficos o regulatorios.
5. Riesgo de Valoracion
- Las valoraciones en etapas tempranas son especulativas.
- No existen comparables de mercado confiables.
- El valor real puede ser significativamente menor al precio pagado.
Recomendaciones para Inversionistas
Diversifica
No concentres tu capital en una sola startup. Invierte en multiples proyectos para distribuir el riesgo.
Limita tu exposicion
No destines mas del 10% de tu patrimonio invertible a activos de alto riesgo como startups.
Invierte solo lo que puedas perder
Asume mentalmente que podrias perder el 100% de tu inversion antes de comprometer el capital.
Investiga a fondo
Lee toda la documentacion disponible. Haz preguntas al equipo de Quantum y a la startup antes de decidir.
Busca asesoria profesional
Consulta con asesores financieros, fiscales y legales antes de realizar cualquier inversion.
Ten paciencia
Prepara tu expectativa para un horizonte de 5 a 10 anos o mas. No inviertas dinero que necesitaras a corto plazo.
Declaracion del Inversionista
Al invertir a traves de Quantum, declaras y reconoces que:
- Has leido y comprendido este Aviso de Riesgos.
- Entiendes que puedes perder la totalidad de tu inversion.
- Tienes la capacidad financiera para asumir dicha perdida.
- La decision de invertir es tuya y ha sido tomada de manera informada y voluntaria.
- Quantum no te ha proporcionado asesoramiento financiero, fiscal ni legal.
- Has realizado tu propia evaluacion de los riesgos involucrados.
Contacto
- Correo electronico: legal@quantumlatam.co